«Забой свиней»: как устроены инвестици­онные разводы

Алексей Малахов 🦣

ответственный редактор

Профиль автора

Только в США объем убытков от подобных схем в 2024 году превысил 10 млрд долларов.

В них сочетаются самые жестокие методы социальной инженерии и продвинутые информационные технологии. Разберемся, как устроен развод, что должно насторожить в переписке и что делать, если деньги ушли мошенникам.

Почему схема называется «забой свиней»

Название происходит от китайского термина Sha Zhu Pan. Так на китайском криминальном жаргоне называют схему, когда мошенники долго входят в доверие, а потом убеждают человека перевести накопления и даже залезть в долги.

Само название отражает циничное отношение мошенников к людям — как к ресурсу, который «откармливают», чтобы потом забрать все. Термин грубый, поэтому в сети используют нейтральные формулировки вроде «романтические разводы» или «инвестиционный груминг». Хотя в англоязычном интернете pig butchering уже устойчивое выражение — и если вы читаете про «забой свиней», речь почти всегда именно об этом гибриде романтической переписки, социальной инженерии и фальшивых инвестиций.

За профилем нового знакомого стоит организованная международная сеть. Организации, такие как UNODC, фиксируют крупные скам-центры промышленного масштаба в странах Юго-Восточной Азии — прежде всего в Камбодже, Мьянме и Лаосе, а также на Филиппинах. Они работают по принципу обычных кол-центров: у операторов заготовлены сценарии переписки, есть планы по разводам и руководители, которые следят за результатом.

При этом часть исполнителей работает не по своей воле. В 2025 году Интерпол рассказал, что владельцы скам-центров похитили людей из 66 стран. У них отнимают документы, а их самих запирают в кол-центре и заставляют отрабатывать план под угрозой насилия.

Как устроен развод

Нюансы могут различаться от случая к случаю, но сценарий развода почти всегда делится на шесть четких шагов. Покажу, как этапы могут выглядеть в реальности, на примере историй наших читателей

Шаг 1: случайность. Вход в схему начинается ненавязчиво: первый контакт зачастую маскируется под ошибку. В мессенджер или по смс приходит сообщение в духе «Анна, встреча в силе? Я уже на месте».

Когда человек отвечает, что это не Анна, собеседник извиняется и не обрывает разговор. Он может спросить, как день, пошутить или найти общую тему. Иногда мошенники пишут такое в приложениях для знакомств или деловых соцсетях.

«Хвастался, что торгует на бирже»

Мне в «Телеграме» написал некий Максим. Слово за слово, почему-то узнавал, сколько я зарабатываю.

Он рассказал, что у него студия детейлинга в Орле, а сейчас он открывает бизнес в Хорватии. Потом про то, что сам торгует на бирже, прислал скрин с выводом. А я особо не реагировала. Говорил, что сам в этом всем не шарит, но у него есть друг — аналитик Ярослав, который ему все объясняет. Договорился с ним, что тот в виде исключения будет помогать и мне.

Ярослав объяснил какие-то азы. Мы купили через терминал 150 $, делали все очень быстро. На следующий день сказали, что моим наставником будет не Ярослав, а сам их шеф — Федор Дмитриевич. Что он вообще ни с кем из физлиц не работает, но мне в виде большого исключения очень повезло. Мы сделали две операции на валютных парах, он попросил для вывода оформить карту ВТБ.

«Рассказывала, как тяжело растить детей без денег»

Мне пришло сообщение в «Телеграме» от некой Александры. Там было что-то вроде «Увидела твой комментарий в одном чате, как тебе эта группа?». Как я потом поняла, мошенники всегда заходят издалека и в процессе общения ищут точки соприкосновения. Все легко и непринужденно.

Первая моя мысль была: не надо это обсуждать. Но мы же люди — любим поболтать, рассказать, как живем, чем дышим.

У нас завязался диалог. И как-то в одном сообщении, будто случайно, она роняет фразу: «У меня сейчас созвон с наставником, буду занята, потом отвечу, если что».

Ну, любопытство не порок — спрашиваю, что за наставник. И опять все непринужденно: рассказ о тяжелой женской доле, о том, как сложно без денег растить детей. А криптобиржа вывела ее на новый уровень.

Естественно, у меня глаза загорелись: я тоже так хочу. Александра пообещала все узнать и свести меня с их главным, у которого целая команда трейдеров, аналитиков, финансовых консультантов.

Шаг 2: «откорм». Этап может длиться несколько дней или месяцев. Про деньги новый знакомый почти не говорит. Он пишет каждый день, спрашивает про работу, семью, планы и проблемы, присылает фото или голосовые сообщения — постепенно выстраивает эмоциональную привязанность. При этом отказывается от личных встреч под любыми предлогами.

В переписке регулярно фигурируют фотографии красивой жизни, дорогих автомобилей, путешествий и ресторанных блюд. Так мошенник создает образ человека, который умеет зарабатывать.

Шаг 3: наводка. Когда уровень доверия достигает максимума, мошенник аккуратно заводит разговор про деньги. Как бы между делом рассказывает, что купил что-то благодаря сделке на бирже или криптовалюте, показывает скрин с прибылью или упоминает знакомого аналитика. Может обмолвиться об «авторитетном наставнике», «друге-аналитике» или «родственнике из финансовой сферы», который подсказывает, куда выгодно вложиться.

«Обещали всему научить»

Я стала жертвой такого вида мошенничества. Не знаю, где были мои мозги на тот момент. Но такое ощущение, что эти люди владеют каким-то гипнозом. Все виделось через призму. И спасибо огромное подруге: она вразумила меня, и я отделалась малыми потерями.

Познакомилась я с ним на сайте «Твинби», звали его Игорь, сразу перешли в «Телеграм». Переписка была интересная, каждый день он подогревал мой интерес к себе. Такое общение, фото, кружочки продолжались месяц, потом он начал рассказывать о работе. Говорил, что работает директором в каршеринге элитных машин плюс стейкает.

Я спросила, что за стейкинг. Он начал объяснять и сказал, что лучше познакомит меня со своим другом детства Сергеем, и тот все объяснит. Сергей сказал, что всему меня научит и расскажет, как работать с криптой.

«Рассказывал про друзей, которые показали ему настоящую дружбу»

У меня случился мэтч с красавцем, 26 лет, зовут Игорем. Фотографии классные, по внешности сходимся — такой же стиль, татушки, все дела.

На следующей же день после мэтча ему нужно было лететь с другом в Милан по делам, сказал, что это займет две недели. Объяснил, что занимается в Москве детейлингом, а сам родом из Воронежа.

Фотки его, кстати, были в большинстве из автосалона, на фоне машин. Ненавязчиво давал понять, что с финансами у него все хорошо, мне это было не принципиально и не вызвало каких-то подозрений. Общение было отличным, мы созванивались по три раза в день, обменивались сообщениями. Он говорил, что рад тому, какой у нас крутой коннект.

Недели через две во время телефонного разговора задал вопрос: «У тебя есть люди в твоей жизни, которые изменили ее?» На мой ответ спросил: «А финансово?»

Я сказала в шутку, что это папа, а потом, конечно же, спросила и про него. Он ответил: «Саша, мой лучший друг, показал мне настоящую дружбу. И он изменил мою жизнь финансово».

Шаг 4: пробник. Собеседник предлагает начать с небольшой суммы, например 100 $. Помогает зарегистрироваться на торговой площадке, объясняет, как пополнить счет и где открыть сделку. На деле площадку контролируют мошенники.

Чтобы человек поверил, ему показывают быстрый рост баланса в личном кабинете и дают вывести небольшую сумму обратно на карту — иногда даже с прибылью. Зачастую именно это снимает последние сомнения.

Шаг 5: масштабирование. После первых сделок мошенник предлагает вложить еще — начинается фаза психологического давления. Он говорит, что небольшие инвестиции не принесут дохода, а с крупным вкладом денег будет больше.

На этом этапе человека могут уговаривать перевести накопления, занять деньги у близких или взять кредит. Иногда мошенники подталкивают продать имущество или вложить деньги, которые были отложены на важные расходы.

Шаг 6: «забой». Когда человек пытается вывести крупную сумму, площадка блокирует операцию. Фальшивая служба поддержки заявляет, что аккаунт заподозрен в нарушении правил AMLили уклонении от налогов. Для разблокировки транзакции требуют уплатить «налог на прибыль», «комиссию за верификацию счета», внести «депозит безопасности» или оплатить «услуги юристов». Эти платежи якобы нельзя списать с баланса в личном кабинете — мошенники требуют перевести новые деньги.

Если человек платит, возникают новые требования. Например, площадка просит уплатить еще одну комиссию или подтвердить счет за отдельную плату. Когда человек перестает переводить деньги, аккаунт удаляют, переписку в мессенджерах стирают, а контакты блокируют.

«Мы с физлицами не работаем, но вам повезло»

Мне написал приятный мужчина, пообщались немного на сайте знакомств, и он предложил перейти в «Телеграм». Стал на меня мягко давить, что, мол, биржа — это прекрасный пассивный доход, есть хорошая знакомая Алина, она поможет раскрутиться. Я долго не соглашалась, но в итоге каким-то магическим образом созваниваюсь с его знакомой «аналитиком» Алиной.

Алина отправила меня к некому Кузнецову. В дальнейшем Кузнецова я так и не услышала ни разу, зато общалась с его помощником пару дней, не слезая с телефона. Обрабатывал он меня очень грамотно: мы открывали по одной сделке в день, я получала с закрытия максимум 2 $.

Потом он стал на меня наседать: «У меня отработанная стратегия, берите кредит на два миллиона, мы его за четыре месяца досрочно погасим, а то что же мы с вашими копейками возимся. Мы вообще в команду физлиц не берем, работаем только с юрлицами и банками. Но вам повезло, потому что Алина просила».

В тот вечер я и поняла, что это самое настоящее мошенничество. Попыталась вывести хотя бы часть суммы со счета, но операции до сих пор висят в обработке. Пробовала вывести и всю сумму, мне отписалась «поддержка платформы», что вывести средства полностью нельзя.

«Поздравили с прибылью и попросили перевести им сумму комиссии»

Познакомилась в интернете с неким Станиславом. Убедил меня, что мы будущая семья. Объяснил, что есть у него близкий друг — финансовый аналитик, который поможет мне работать со сделками и инструментами и прочее.

Взяла кредит на 300 000 ₽. Вложила, сыграла сделку на USDT и что-то там еще. Меня поздравили с прибылью.

А дальше самое интересное: чтобы вывести средства с терминала на другую платформу, надо пообщаться с брокерами.

И тут возникает проблема. Пишут: «У вас не стоит галочка оплаты комиссии вашему финансовому аналитику, мы не можем просто перевести средства. Вам необходимо закинуть на кошелек сумму комиссии с вырученной сделки, так как участились случаи обмана аналитиков».

Как распознать фальшивую платформу для инвестиций

Мошенники создают качественные копии известных брокеров или бирж, но даже при неглубоком анализе обнаруживаются критические нестыковки.

Если вам предлагают скачать приложение биржи, обратите внимание на то, откуда именно. Официальные платформы проходят строгую модерацию и доступны в App Store и Google Play. Мошенники часто предлагают загрузить приложение напрямую в виде файла, объясняя это тем, что приложение якобы недоступно из-за санкций или находится в бета-тесте.

Еще настоящие биржи никогда не предложат пополнить баланс переводом на карту другого физлица. И тем более не будут требовать уплатить налоги, комиссии или оплатить страховку, если захотите вывести деньги: биржи всегда вычитают расходы из суммы вывода.

Что делать, если вложили деньги в мошенническую схему

Вернуть деньги, переведенные мошенникам через криптовалюту, нереально. Тем не менее действовать нужно — хотя бы для того, чтобы минимизировать дальнейшие потери и помочь следствию.

Прекратите любые платежи. Если поняли, что связались с мошенниками, не переводите деньги за «комиссию», «налог» или «страховку», чтобы разблокировать счет. Как только вы отправите деньги, аферисты потребуют новых платежей под другим предлогом.

Сохраните доказательства. Сделайте скриншоты переписки, личного кабинета, платежей, адресов сайтов, криптокошельков и данных собеседников.

Обратитесь в банк. Если переводили деньги с карты или счета, свяжитесь с поддержкой. Шанс на возврат невелик, зато обращение поможет заблокировать счета, на которые ушли деньги, и защитит других клиентов.

Напишите заявление в полицию. Опишите, кто с вами общался, на какие счета или кошельки вы переводили деньги и что произошло при попытке вывода. Приложите скриншоты, ссылки и платежные документы.

Не верьте «помощникам по возврату». После развода человеку могут писать «юристы», «специалисты по чарджбэку» или «криптоэксперты». Они обещают вернуть деньги, взломать блокчейн или договориться с биржей за предоплату. Это еще одна схема: человек уже потерял деньги, переживает и ищет выход, а мошенники пользуются этим.

Как снова доверять людям, если вас обманули

Испытывать злость, стыд, апатию или страх после такого потрясения — это абсолютно адекватная реакция психики. Дайте себе время отгоревать этот опыт и не требуйте от себя мгновенного восстановления.

Расскажите о случившемся человеку, который не будет читать нотации, — другу, родственнику, психологу или юристу. Можно начать с короткого сообщения: «Я столкнулся с мошенниками, мне нужна помощь и чтобы меня выслушали».

Больше полезных советов мы оставили в бонусном уроке бесплатного курса «Как защититься от мошенников». Его написала постоянный автор редакции «Мозг» в Т⁠—⁠Ж, научная журналистка и противница лженауки.